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合利宝收款的储蓄卡突然被银行冻结,什么问题,如何避免?

来源:合利宝电签官网 作者:合利宝电签 本文tag:合利宝储蓄卡风控

  
 
  一直以来,刷信用卡的话如果不规范刷的卡,信用卡会被银行卡风控,但是现在绑定POS机的储蓄卡都会被风控,这是怎么回事呢?这是因为国家推出一系列返洗钱法律和措施后,银行和银联更改了储蓄卡的风控规则,只要触犯这个规则的规则,储蓄卡就会被风控,而合利宝绑定的POS机的储蓄卡,因为好多人的用卡习惯符合断卡行动中关于风险储蓄卡的特征,有的人可能就“中枪”了导致储蓄卡被风控,被风控的储蓄卡一般都是停止所有的非柜台操作,严重的话甚至不能进行一切的操作。
 
  储蓄卡被风控的原因有哪些:
 
  1.资金快进快出:资金连续多笔到账,到账后立即转走。
  2.交易笔数过多:交易笔数多交易金额过大,与客户身份不匹配。
  3.非正常时间交易:交易时间不分工作日、休息日,甚至存在凌晨的转账交易。
  4.异常交易:异常交易连续发生多日,账户基本不留余额,过渡性质明显。
 
  储蓄卡被风控之后怎么办?
 
  建议时间去银行柜台,咨询如何解封,提供相应的证明材料,没有异常是有可能解封的。如果不能解封,建议提取里面资金,销卡销户,保护资金安全。
 
  合利宝POS机绑定的储蓄卡如何避免被风控。
 
  开启合利宝的合小账功能,这样就会多笔交易合并一笔入账,减少入账笔数,定期在APP更换银行卡,防止一张卡的长时间使用流水过大。
 
  其他有效避免储蓄卡风控建议。
 
  1.单卡当月入账笔数不宜过多,建议小于100笔。2.月交易流水不宜过多,建议小于50w。3.日交易笔数不宜过多,建议小于15笔。4.不同的机器用不同的卡,分散交易量和交易笔数。5.建议准备2台以上刷卡机,分别用不同的银行卡作为结算。
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