在案件侦查期间,公安机关相继又接到数位被害人的类似报案,均是信用卡并未丢失情况下,账户内资金被犯罪分子提现或消费,损失惨重,案值合计在40余万元。经过缜密侦查,犯罪嫌疑人吴永、彭双(女)、胡云(女)被先后抓获,这个“盗取信用卡信息-制作伪卡-提现消费”的犯罪团伙被一举摧毁。日前,金山区检察院以窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪将三名犯罪嫌疑人提起公诉。
找到一条“财路”
彭双打工多年,收入不高的她一直在寻找发财之道。2012年6月,在湖南老家认识的“汪哥”找到她,告诉她一条财路:在上海找到能偷到银行卡磁条信息的人,偷到信息后制作成伪卡取钱。彭双马上找到朋友吴永,问他是否有办法。吴永很感兴趣,找到了在酒店当服务员的胡云,商量之后,胡云答应利用为客人结账时偷信用卡信息。一切安排妥当,“汪哥”通过彭双把一个小型的带有凹槽的窃卡器交给了吴永和胡云,具体由胡云操作。
偷取信息记密码
2012年7月至8月,胡云利用在金山区一家海鲜大酒店上班的便利条件,偷偷把小型窃卡器带着备用。客人结账时,除了少数使用现金,大部分人往往拿出信用卡刷卡消费。刷卡时,客人经常把卡直接交给胡云。胡云利用客人疏于防范,轻轻在窃卡器上一刷,客人信用卡的账号等磁条信息就被窃卡器记录下来。然后,在客人输入密码时,胡云偷窥并偷偷记录下来。就这样,胡云顺利偷取了50余条信用卡信息。
伪卡套现买黄金
吴永、胡云把记录了信用卡信息的窃卡器交给彭双,彭双马上联系“汪哥”制作伪卡。“汪哥”制好伪卡后,让彭双和保管着密码的吴永一起去取款。于是,彭双带着18张制作成功的伪卡在长沙与吴永会合,两人一同找到提供POS机套现非法服务的商户套取现金5.4万元,当场平分。初战告捷,两人都很兴奋,琢磨着如何提取更多的钱。
经过一番查询,一张透支额为27万的信用卡引起注意。如何才能快速把这巨额信用卡额度变成实实在在的钱财呢?左思右想之后,彭双让吴永把这张信用卡密码告诉她,由其单独操作购买黄金,成功了分赃。吴永同意,彭双觉得风险太大,找来朋友凌伟去做。凌伟铤而走险,到武汉一个商贸广场去购买黄金,一口气挑选了价值27万的5个手镯、5条项链,然后到收银台刷卡结账。不料,虽然伪卡磁道信息是真实的,但伪卡表面信息并不真实,导致POS机内显示的卡号、有效期和伪卡不一样,机警的收银员表示要打电话核实。凌伟一看不妙,信用卡也不要了,匆匆离开。
提取赃款被抓获
购买黄金没有成功,吴永怀疑彭双私吞了黄金。争吵之下,吴永决定单干。经过打听,吴永南下广东,竟然在黑市上买到了制卡设备和窃卡器。吴永返回上海,又找到胡云要大干一场。
2012年8月至10月,胡云采用同样手段窃取客户信用卡磁条信息110余条。此后,胡云借口老家有事辞职,回到长沙和吴永碰头,二人专门租住房间成功制作了伪卡30余张。一天深夜,吴永找到在酒吧认识的廖某,让他戴上假发用伪卡去ATM机取款。廖某依计行事,成功取出3万余元。吴永还亲自头戴假发,脸贴肉色面具,带上墨镜,使用伪卡取款共计4万余元。胡云也在一天深夜里戴上假发和口罩,用一张伪卡取现2万余元。
殊不知,在他们取款时,公安机关已根据线索赶赴长沙,经过严密布控,及时出击将吴永、胡云抓获,此后又将彭双抓获,涉案的“汪哥”等人也在追捕中。(涉案人均为化名)
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