江西永丰警方抓获3名利用POS机刷卡套现嫌犯涉案400余万！

男子使用他人信用卡套现逾200余万被抓

一位男子被发现携带多张非本人信用卡和POS机，他最终因涉嫌妨害信用卡管理罪而被公安机关采取刑事强制措施。据悉，该男子在上海虹桥站准备乘车前往安徽时被民警发现，因为他的眼神躲闪显得可疑。在对他进行盘查时，民警在他的背包内发现了七张非本人信用卡。该男子向警方坦承，他借来这些银行卡，并私自办理POS机。有时候客户找他交定金或生意上的资金周转不过来时，他就用购买的POS机刷卡套现进行处理，并将套现的钱用于日常消费。据查询交易记录，该男子非法套现的总金额高达200万元人民币。

警方提醒，非法套现信用卡会严重破坏金融管理秩序。各商户及POS机持有人应该严格遵守相关法律法规，不要以身试法，切勿通过POS机进行虚假交易或套取资金。同时，信用卡持有人也要严格按照信用卡业务管理办法的规定使用银行卡，不得转借他人使用或冒用他人信用卡，以保证自己的财产安全。

江西永丰警方抓获3名利用POS机刷卡套现嫌犯涉案400余万！

最近，永丰县公安局刑警大队成功破获了一起利用POS机刷卡套现案件，并在浙江省桐乡市逮捕了三名犯罪嫌疑人叶某、张某和严某，缴获了三部POS机和十余张银行卡。

据悉，这起案件是在侦办一起电信诈骗案时发现的。受害人的钱转入诈骗分子提供的银行卡后，大量资金通过POS机消费在桐乡市的一家便利店。民警通过调查找到了这家店的老板叶某，并发现他非法利用POS机取现了200万余元，非法获利4万余元。

叶某回忆起自己最初被朋友“胖子”（诈骗分子，已另案处理）利诱的情景。他表示，他当时对套现的钱来源有疑虑，但是“胖子”告诉他这些钱来自于违法赌博等活动，而他只需要找到可靠的人使用POS机，给他们高额好处费，自己少赚一点，就不会有风险。

叶某按照“胖子”的要求，使用自己店铺的营业执照去银行办理了相应的POS机，并联系了经营烟酒店的张某和经营超市的严某，共同实施POS机取现。据调查，张某利用POS机违规取现160余万元，非法获利3万余元；严某利用POS机违规取现28万元，非法获利560元。

目前，犯罪嫌疑人叶某和张某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法刑事拘留，而犯罪嫌疑人严某则被依法取保候审。三人的8万余元违法所得已被依法没收。该案还在进一步深挖办理中。

瀚银支付再换“一把手”

根据3月23日国家企业信用信息公示信息，上海瀚银信息技术有限公司（以下简称“瀚银支付”）发生了工商变更。公司原董事长、法定代表人施伟锋已卸任，新任法定代表人、董事长为鲍峰。同时，瀚银支付新增了董事史蕾。

值得注意的是，去年9月的工商信息显示，施伟锋刚出任瀚银支付董事长，取代的原董事长是唐群卿。因此，这是瀚银支付时隔半年再次进行的重要调整。

据公开资料显示，瀚银支付成立于2006年1月，总部位于上海，2012年获得人民银行颁发的《支付业务许可证》，获准开展互联网支付和移动电话支付业务。根据工商变更信息，海澜集团于2018年2月成为瀚银支付的大股东，持股比例达到64.16%。这项收购始于2017年，按照瀚银支付原股东西藏云百投资管理有限公司5600万元转让6.9238%股权来计算，海澜集团当时花费了约5亿元收购了瀚银支付64%的股权。

然而，去年8月，瀚银支付因违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等4项违规行为，被人民银行上海分行处以罚款1406万元。时任总经理施伟锋对其中两项违规行为负有责任，也一并被罚款。

今年6月，中国人民银行公布了非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息（2022年6月第四批）。瀚银支付因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，支付牌照被中止审查。