白银警方节目POS机电诈案

白银警方节目POS机电诈案

白银警方公众号近日发布了一篇题为《“免费”POS机的陷阱》的文章，介绍了他们成功侦破的“4·06”电信诈骗案。该案件中，犯罪分子通过赠送POS机为名推销虚假的返还激活费用的活动，骗取了人们的钱财。

在该案例中，一位名叫马女士的受害者被诱骗办理了汇付天下旗下MPOS产品。对方承诺在六个月后返还激活款，但到期后未兑现。

警方指出，利用POS机等交易工具作为诱饵的电信网络诈骗手法近年来屡见不鲜。犯罪分子会根据受害者的特点和心理，制定各种骗术。其中，围绕POS机激活款的电信诈骗案件尤其多见，多地警方也曾披露过多起此类案件。这类团伙会通过电话、邮箱等方式主动联系受害人，宣称赠送免费的POS机，并要求受害人支付激活费用。然而，实际上这些钱款会直接流入犯罪分子的账户，而受害人则会因为各种理由被拖延，直到放弃索要为止。

此外，还有一部分POS机代理商会隐瞒激活款事实或刷卡量指标才能返还激活款/押金的事实，以提升销售量。

警方提醒大家，早年也有不少犯罪分子通过伪劣礼品等手段诱骗用户办理POS机。但事实上，我国已经明确禁止通过电销等形式买卖POS机等业务受理终端，或以货到付款、收取押金等形式变相买卖业务受理终端的行为。因此，大家在办理POS机时，一定要选择正规机构，不要因为小利而给诈骗分子可乘之机。

利用免费送POS机诈骗，涉案1400万，80余人被抓捕

近年来，随着电销的泛滥，越来越多的人利用POS机实施诈骗。除了冒充支付机构人员进行POS的切机外，还有一些人打起了POS机激活费的主意。这种情况在中国不断出现，其中最近一起案件发生在湖北省。一位名叫孔某的刚毕业学生，开始投资POS机业务并招揽了大量人员，共同合谋骗取免费POS机的激活费。根据警方通报，孔某等人在位于一个写字楼内的某科技公司设立了窝点，通过广撒网的方式拨打电话、群发邮件等宣传手段骗取用户的信任。

据了解，这家科技公司在孔某等人的宣传下已经具备了一定的规模，形成了基本的组织架构。公司内部有多名主要负责人以及若干个小组，每个小组设组长，领导10余人。这些员工会向用户宣传只需缴纳49元保证金，即可免费领取POS机一台。如果有人询问，工作人员会根据事先准备好的话术，一步步引诱用户登记办理。此外，公司还采用了梯级奖惩，进行分组业绩考核，激励员工对用户的开发，开发的用户越多，获得的奖励也就越丰厚。

为了实施诈骗，这个科技公司在POS机的设置上做了手脚。当用户领取POS机后，激活时会弹出一个提示，声称需要缴纳399元的激活费。这个提示会告诉用户，使用三个月后会自动返还，但需要在规定时间内完成。如果用户不按要求操作，他们的个人信息将被上报银行，银行将直接扣除成本费450元。这种方式让许多用户为了避免支付费用而按照提示操作，而一旦用户缴纳了399元的激活费，钱会立即转入到诈骗团伙成员孔某的个人账户。

三个月以后，公司并不会像承诺的那样返还399元，而会以排队审核、银行到账延迟等各种理由进行搪塞和拒绝。这时许多用户才意识到自己被骗了，但大多数受害者在省外且受骗金额不大，又没有影响到POS机的使用，因此没有选择报案。

警方接到报案后展开调查，最终在这个写字楼内捣毁了窝点。他们共抓获了67名诈骗团伙成员，其中60人因涉嫌诈骗罪被刑事拘留。经过现场清点，警方共查获了70多台办公电脑、4000多台POS机、130多部手机以及大量用于实施诈骗的话术本。

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