广州POS机办理 
您当前的位置:广州POS机办理 > 行业新闻 >

注意:中国银行储蓄卡迎来大面积风控,请注意七点

来源:POS机网 作者:POS机办理网 本文tag:中国银行储蓄卡风控

  之前,建行储蓄卡出现大面积风控,很多用户使用建行储蓄卡作为POS机到账结算卡的都出现了问题,有的被取消“非柜”交易,也就是不能网上交易,只能到柜台交易,有的甚至被直接封卡。借记卡大面积风控潮来临!建行绑卡活动是在钓鱼吗?
 
  近日,有网友爆出中行储蓄卡也迎来了大面积风控,网友反馈,目前中行储蓄卡冻结的人很多,中行网点甚至都出现了排队销户的情况。
 
  自从去年疫情爆发以来,很多银行效益降低,甚至出现了大量贷款、信用卡逾期的情况,由此也引发了一轮银行对于信用卡的大面积风控潮。很多银行将第三方支付公司拉入黑名单,刷卡不给积分,广发银行甚至都限制线下刷卡,只有少数几家机构的POS机能刷广发信用卡,由此也导致某付通一举成名,交易量暴涨,吸引了大量代理商与用户。
 
  而平安银行更是一刀切,直接取消了所有线下POS机刷卡的积分,改为了线上交易才给积分。对于很多平时不注意刷卡姿势,甚至是有逾期现象的持卡人,很多银行直接将这些信用卡降额封卡,以避免逾期率进一步上升,降低风险,提高整体盈利水平。在这一两年来,银行大面积风控信用卡,而随着国内疫情的有效控制,银行逾期率的降低,盈利水平提升,风险下降的背景下,银行对于信用卡的风控力度有所降低。然而,在此情况下,今年却突然又出现了一个新的现象,那就是银行对储蓄卡开始进行大面积风控。其实,信用卡风控是银行出于自身风险与盈利的考量,而对储蓄卡风控,则完全是由于国家的调控政策,特别是去年开始的“断卡”行动所引起。
 
  由于近几年电信网络诈骗猖獗,广大人民群众损失巨大,国家也在想方设法与诈骗分子做斗争,力求降低发案率,减少人民群众的财产损失。电信诈骗要完成诈骗闭环,收款的银行账户是最重要的一环,所以,之前银行卡违法贩卖的情况非常猖獗。去年警方主要是以打击违法贩卖两卡(手机卡、银行卡)为主,也就是“断卡”行动的主要目标与任务。而到了今年,“断卡”行动又进行了延伸,将之前的发案后追查银行卡,打击出售与贩卖等违法行为,升级为主动防范、主动筛查,并且明确责任,发文规定“谁发卡、谁负责”。也就是说,现在将责任主体落实到发卡银行,要求银行自查自纠,对于长期睡眠储蓄卡,或者是交易有异常的储蓄卡,银行会主动筛查,并冻结“非柜”功能,情况严重的则直接封卡。有的银行网点甚至对于市民有申办新储蓄卡的需求,银行由于害怕担责,对于没有工作单位,或者是没有单位签字担保的人士,直接拒绝申办新的储蓄卡。此情况也造成了大量市民的投诉与抱怨,后来监管层也发文进行解释协调,目前状况有所好转,但是银行对于新办理储蓄卡,也还是慎之又慎,害怕出现银行卡贩卖的情况,害怕出现诈骗洗钱导致自己承担连带责任。这就是造成目前储蓄卡大面积风控的根本原因。
 
  以前银行还有开卡的指标与任务,所以,现在限制开卡也是迫不得已而为之。由此可见,不单是群内网友所说的中行储蓄卡面临大面积风控,实际上,所有银行的储蓄卡都会出现风控加强的情况。因为,一旦储蓄卡有诈骗洗钱的行为,银行可能就要承担把关不严的责任,所以,目前所有国内的银行,不论大行还是小行,不论是国有银行还是商业银行,不论是全国性的银行还是地区性的银行,都会有这个风控的要求。而至于不同的银行,不同的省,不同的网点,则可能由于办理人员对于政策的把控与理解不同,或者因为风险与盈利的矛盾,对于风险审核可能会有些许偏差,可能会造成操作结果的不同,但是总体差别不会太大。
 
  对于“卡奴”来说,由于每月都要刷卡,有的甚至交易量还比较大,所以,绑定机器的结算卡(储蓄卡)就很容易受到风控。有网友就总结了防止储蓄卡风控的一些技巧,广大卡友也可以参考一下,毕竟,风控是系统识别的,然后才是人工跟进。所以,首要的是要防止让系统“误”认为你的储蓄卡有风险,毕竟,广大卡友并不是搞诈骗洗钱,而如果由于刷卡交易频繁,被系统误伤,那就得不偿失了。

中国银行储蓄卡迎来大面积风控
相关文章阅读
合利宝电签POS机领取 
相关咨询
扫一扫添加招商微信号
服务时间:9:30-17:30
产品推荐
关闭右侧工具栏
X

截屏,微信识别二维码

微信号:15479747

(点击微信号复制,添加好友)

  打开微信