办理POS机身份证银行卡是不是一定要身份证原件,有号码可以吗?
我们在办理POS机的时候都会要求提供身份证和银行卡的正反面原件拍照,那么当我们这些都没有的话,有身份证和银行卡的号码是可以办理吗?
答案是不可以的。这是监管机构要求收单机构必须留存有商户的身份信息。包括营业执照,法人的身份证,法人的银行卡。这些都是需要电子档来留存的。如果仅仅只有号码的话显然是不符合规定的,所以办理POS机必须需要身份证银行卡正反面的照片,而不是只有号码就行了。
下面我们来看一看办理POS机需要什么资料:
办理POS机不同的主体需要资料不一样,下面以公司、个体户、以及小微商户分开具体看。
公司企业 | 个体户 | 小薇商户 |
三合一营业执照照片 公司对公户照片 法人身份证照片 法人银行卡照片(对私) 经营场地门头照片 经营场地收银台照片 经营场地内景照片 联系电话(可以app查账) |
三合一营业执照照片 法人身份证照片 法人银行卡照片(对私) 经营场地门头照片 经营场地收银台照片 经营场地内景照片 联系电话(可以app查账) |
法人站门头照片 法人站在收银台照片 法人身份证正反面照片 法人银行卡照片 租赁合同 地址 联系电话 |
公司企业:有工商营业执照且类型为“个人独资”、“有限责任公司”、“股份有限公司”、“合伙企业”的商户所需材料种类较多,包含营业执照、法人身份证、开户许可证、门店照片、价目表、终端申请登记表等资料。
个体户:有工商营业执照且类型为“个体工商户”的商户 所需材料有店主身份证、银行借记卡或储蓄卡、营业证明文件。
小微商户:无营业执照商户所需材料包括店主身份证、银行借记卡(储蓄卡)、辅助证明材料,例如营业场所的产权证明或租赁协议,只要是能够反映真实从事商品或服务交易活动的证明材料即可。
为什么办理POS机需要实名认证呢?
首先,监管规定要求所有金融机构的业务必须严格进行实名认证,以确保交易和资金的安全。未进行实名认证的客户无法办理储蓄卡、信用卡和POS机,甚至电话卡也要求必须实名认证。这主要是为了防范金融风险和反洗钱等问题。作为结算卡,储蓄卡在收款时需要核实持卡人的信息,如果没有实名认证,可能导致收款款项划拨错误或者资金丢失风险。这一点与银行转账类似,开户名、开户行和卡号必须真实准确。
另外,认证信用卡是为了再次核实身份信息的真实性。目前个人办理的POS机通常不要求严格的营业执照,因此只能通过信用卡认证来核实身份信息,当然也可以使用人脸识别技术进行认证。有些客户错误地认为绑定自己的信用卡后就不能刷自己的卡了,这是一个误区。实际上,认证信用卡只是为了实名认证,并不会影响使用自己的卡,因为银行只关心消费MCC码。所以,完全不用担心刷卡的问题,只要是本人的真实操作即可。
那么,进行pos机实名认证是否存在风险呢?事实上,合法合规的POS机都必须进行实名认证,这是必不可少的一步,而没有实名认证的POS机使用可能存在一定的风险。因此,我们在办理POS机时务必选择正规企业来办理,这样可以确保所使用的POS机符合相关规定,避免潜在的风险。
总之,办理POS机需要进行实名认证,以及四要素认证和其他相关要求。这些认证和要求的存在是为了保障交易安全和资金入账的合法性,提供更加安全可靠的支付服务。
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