突发！4省窝点全被端！21人信用卡代办诈骗团伙落网，涉案400万

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台州市公安局台州湾新区分局对外通报一则重大破案消息，经过长达半年的细致摸排、跨区域同步抓捕，警方成功侦破一起以代办高额度信用卡为噱头的大型诈骗案件，21名团伙成员全部落网，完整斩断这条面向全国的诈骗利益链条。

一、千元受骗报案，牵出覆盖全国的大型犯罪团伙

2025年6月，市民周先生来到派出所报案，他本身手头资金周转紧张，想办理一张大额信用卡缓解压力，在网上找到代办渠道后，按对方要求缴纳了1498元保证金，钱一转过去，对方直接拉黑失联，一分钱都没退回。

那时候全省刚好在台州召开“破小案”专项工作现场会，辖区公安把各类侵财诈骗案件列为重点攻坚方向，严格落实每一条报案线索全程跟进的办案标准。刑侦民警受理这起报案后，立刻调取各地同类警情做串并分析，发现省内省外都有大量一模一样的办卡诈骗报案，背后明显是有组织、有分工的专业犯罪团伙。

经过初步统计，上当受骗的群众已经超过2000人，团伙活动范围遍布全国，隐蔽性极强，如果不及时打击，还会有更多普通人蒙受经济损失。

二、专案组深挖两个月，摸清团伙完整架构与诈骗套路

为彻底查清案件全貌，分局第一时间组建专项办案小组，固定每周开展案情研讨，全方位铺开线索摸排工作。经过两个月持续追踪，团伙的人员结构、行骗手段、藏身据点全部清晰浮出水面。

整个团伙以张某作为核心头目，为了掩盖违法行径，专门注册多家没有实际经营业务的皮包公司充当伪装窝点，甚至直接在BOSS直聘这类正规招聘平台发布岗位，公开招募业务员、财务人员，搭建起层级清晰、分工明确的完整诈骗团队。

团伙采用线上引流加线下上门的复合模式实施诈骗：工作人员伪装成银行外包机构客服，主动拨打陌生群众电话，谎称能够协助办理高额度信用卡；等受害人动心之后，主动添加对方微信获取居住地址，承诺可以上门一对一办理。

线下见面环节，骗子会拿出制式信用卡申请表让受害人填写，刻意营造正规办卡流程的假象，降低对方防备心。等受害人完全放下警惕，团伙人员就抛出刷流水提额的说辞，诱导受害者缴纳1498元至1900元不等的保证金，部分嫌疑人还会哄骗受害人录制自愿缴费的视频，妄图以此规避法律追责。

团伙还掌握不少反侦查手段，刻意销毁聊天、转账记录干扰调查，不过警方依靠海量线索梳理，最终锁定团伙四处核心落脚点，分别位于浙江温州、安徽阜阳、湖北武汉、江西九江四座城市。

三、多线同步跨省收网，21名团伙成员全部抓捕归案

从当年10月开始，专案组兵分多路奔赴四个涉案城市同步开展抓捕行动，直至11月24日，团伙老板、财务、各地业务员等全部21名涉案人员无一漏网，全部抓获到案。现场民警扣押涉案现金43万余元，收缴作案手机26部，完整固定全部犯罪证据。

根据警方核查，该团伙从2024年9月就开始对外实施诈骗，在长达一年多的时间里，持续欺骗全国两千多名群众，累计涉案金额突破400万元。办案民警表示，虽然单一受害者被骗金额不算巨大，但受害人群基数大、分布范围广，群众财产安全必须全力守护。

四、深挖产业链+全民反诈宣传，双管齐下守住群众钱袋子

案件侦破之后，当地公安并未停下工作，一方面加大审讯深挖力度，顺着现有线索追查上下游配套黑灰产业，全力追缴涉案赃款，同步登记所有受害人信息，保证追回资金全部原路返还受害者，做到应退尽退。

另一方面联动各大银行、社区居委会开展常态化反诈宣传，借助官方公众号推送科普文章、线下网点张贴警示海报、走进企业开展反诈宣讲，把代办高额信用卡的诈骗套路完整拆解，提升普通市民辨别骗局的能力，从源头减少同类受骗案件发生。

截至目前，21名涉案人员均因涉嫌诈骗罪被公安机关依法采取刑事强制措施，案件后续将会移交检察机关依法起诉审判。