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绑定POS机的储蓄卡被风控了怎么办?如何避免储蓄卡被风控?

来源:POS机网 作者:POS机办理网 本文tag:POS机储蓄卡风控

  
  最近,不少POS机商户反映,自己绑定POS机的储蓄卡被风控了,银行卡不能网银被冻结只能柜面便用(只能去银行柜台交易,一旦储蓄卡被冻结,该行旗下的信用卡也会被风控冻结限制使用)问怎么办?下面POS机办理网小编来给大家分析下绑定POS机的储蓄卡被风控了怎么办?如何避免储蓄卡被风控。
 
绑定POS机的储蓄卡被风控了怎么办

  一、绑定POS机的储蓄卡为什么会被风控

 
  储蓄卡被风控基本都是触犯了反洗钱的风控规则,导致储蓄卡被风控,储蓄卡被风控,根据分析被冻结的原因是因为触发央行反洗钱系统的严格监管,储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的,储蓄卡风控和你用的鸡无关,和你消费方式,转账行为有关。
绑定POS机的储蓄卡
 
  近年来,国家为了打击电诈,网络赌博,胃泌素切断犯罪分子的资金,国家陆续推出断卡行动、断卡风暴这两个说法,主要就是打击一些违法犯罪行为,很多POS机绑定的储蓄卡因为资金流水大,又过于频繁,被系统误伤,很多是可以通过沟通解决的。
  1、频繁的进出账
  很多的商户再使用储蓄卡作为pos机的结算卡,但是再pos机到账后立马就取出来用于周转,殊不知这个是一个比较忌讳的事情,比如银行的监控系统检测到你的银行卡进出账的太过于频繁是容易被风控的。
  2、资金来源不明确
  这个一般是大额资金,你进账100、200的肯定不会有人来监控你,但是你的资金比较大那么就会被列为异常监控的名单
 

  二、绑定POS机的储蓄卡被风控了怎么办

 
  1、若是被银行风控系统“误伤”的,比如被系统自动捕获,提示用户的账户出现异常,这类情况下,只需和银行客服好好沟通下,变更下账户的相关信息如登录密码、支付密码等,就可以解除风控;
  2、如果是突然出现跨区域或是海外的转账、消费、交易,这种情况下,银行为了避免盗刷或是防诈骗很可能会暂时冻结,及时电话联系银行客服,确定是否是本人交易,确定后会自动解封;
  3、卡友最关心的还是POS机结算卡被风控怎么处理,结算卡被风控多是由大额进出或频繁交易被系统误判所致,带上自己的机器,表明这是真实交易,告知银行这是结算款即可。很多时候告知银行这是自己的POS机的结算款,多数就给解封了。
 
  4、发卡行怀疑你套现或者洗钱,这个最难办,尽量沟通吧,不要承认,如果无法解封,那只能去柜台把钱取出来,POS机更换其他结算的借记卡。

 

  三、如何避免储蓄卡被风控?
 

  1、资金不要频繁到账和快进快出,无论是POS机到账还是别人给你的钱都不要马上马上转出去!最好隔几个小时或者隔天再转出去
  2、不要连续相同相近金额进出账
  3、千万不要不明的境外资金人账
  4、不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡
  5、不要入账非法资金(虚拟货市资金盘诈骗赌博等)必封卡!
  6、不要出售.转借他人使用自己的借记卡。
  7、绑定POS机的借记卡最好有几万块的存款。
  8、开启POS机合并到账功能,防止多次频繁到账,如POS机没有合并到账功能建议找网站小编办理一台
  9、POS机使用半个月左右自己在APP更换一次绑定的借记卡。
  10、非正常时间频繁进账或者转账,一般正常的营业时间应该是在早上八点到晚上23点左右,当然,也不排除一些店铺是在凌晨营业的,那么银行系统一般就是会根据用户的刷卡时间及商户码来判断大家的刷卡行为是否正常,如果是不正常的银行就会认为是在违规的套现,那么被风控的可能性就非常大。
 
  总结:POS机绑定的借记卡被风控了,可以提供资料到银行解冻,如果不能解冻则把钱取出来然后POS机更换其他银行的卡,平时我们可以开启POS机的合并到账功能,减少进账次数,到账的钱不好马上转出去,如有需要最好隔天转走,有条件入账的卡留有存款或者隔一段时间自己更换绑定的储蓄卡。
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