绑定pos机银行卡被银行风控了怎么办

一、绑定pos机银行卡被银行风控了怎么办

如果绑定pos机银行卡被银行风控限制了非柜台业务，或者限制了转账金额等，我们可以尝试先联系银行是否可以提供资料解除，如果可以就去附近的网站提供资料，一般银行会要求你提供说明为什么流水会异常，工作证明等相关资料，然后帮你解除限制，如果不能解除限制我们就需要更换绑定POS机的银行卡了。

绑定pos机银行卡被银行风控主要是被银行系统侦测到异常的行为触发央行反洗XI钱系统的严格监管，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行卡。如果绑定了第三方支付公司pos机的然后进账的交易，通过把其他行分散的资金转入到一个固定的卡，然后就马上集中转出，这种以及经常在半夜期间进行交易。一旦排查发现这种符合明显可疑交易的特征，这种商户立即会把你借记卡进行风控。

二、绑定pos机银行卡被封原因

1.异常交易明显，卡里不留余额，过渡性明显。

2.资金连续多笔到账，然后一次性转出。

3.不明的境外入账，非法资金入账等等。

4.交易笔数突然过多过大，与平时消费水平不匹配。

​三、银行卡被风控冻结的相关问题

1、很多人的pos机都是每一笔自动秒到，加上云闪付的费率又便宜，金额都限制在1000以内。很多的卡友都是每天几十笔甚至上百笔的去撸云闪付的优惠，导致你的结算卡每天都会有几十笔的自动结算，结算完成以后又全部一笔转走，这种情况很危险。就是一个正常都能看出来，储蓄卡是不正常的。所以尽量的控制自己的交易笔数或者关闭自动到账功能，刷卡后多笔合并结算到账。

2、绑定POS机最好选择最好是大银行的卡，如果说名下有信用卡的储蓄卡，刚刚刷了这张信用卡然后你的储蓄卡刚好收到一笔钱，中间就相差那么一点手续费，笔数少了无所谓，没有多大问题。但是笔数多了以后同一个银行的系统监测肯定能监测到。

3、进出账交易金额与你的身份情况不匹配，比如你在开户行填写的你是一个普通的上班族，但你每天都有几万的转进转出，这种资金过度性质十分明显，通过大数据风控对比，认定为通过pos机的过度性可疑交易也是非法资金。如果你在这个时间内身份有变动可以去银行更改你的职业，随着你的职业变更，风控规则也会变更，会更加符合你的新身份。

4、单笔的资金交易量过大，很多卡友都有一点小懒，每一次出账单就是一笔交易，还款也是一笔刷完，资金快进快出，资金实时到账然后又一笔转走。小额多笔才能符合银行的风控规则，做一个正常的交易逻辑肯定是在一个正常人在正常的时间以内做正常的事情，不能违背常理。

总结：如果我们绑定了POS机的借记卡被限制了，我们可以更换绑定的借记卡，然后打电话去银行咨询是否可以解除限制，平时使用银行卡多注意，不要去收不认识的钱，不要快进快出，如果有可能在卡里面存有存款。