瀚银支付违反商户管理规定等四项违规被罚1406万元

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支付领域再现千万级罚单，海澜集团旗下瀚银支付被罚1406万元。

行政处罚决定书文号“上海银罚字〔2021〕6号”显示，上海瀚银信息技术有限公司存在“1.违反商户管理规定；2.违反清算管理规定；3.未按照规定履行客户身份识别义务；4.与身份不明的客户进行交易。”的四项违法行为，中国人民银行上海分行对其责令限期改正，处以人民币1406万元罚款。

同时被罚的还有时任上海瀚银信息技术有限公司总经理施伟锋。

施伟锋对上海瀚银信息技术有限公司“1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.与身份不明的客户进行交易。”的违法违规行为负有责任，中国人民银行上海分行对其处以人民币10万元罚款。

此次处罚，作出行政处罚决定日期为2021年8月26日。

瀚银支付“四宗罪”：

1.违反商户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.未按照规定履行客户身份识别义务；

4.与身份不明的客户进行交易。

上海瀚银此前卖身海澜之家。

早在2018年5月份，海澜之家并购上海瀚银正式落定，以64.1623%股份的绝对优势成为瀚银的第一大股东。

据悉，收购始于2017年底，上海瀚银原股东西藏云百投资管理有限公司在2017年12月转让了6.9238%股权，获得近5600万元。据此推算，海澜之家拿下上海瀚银64%股份耗费超5亿元。

公开资料显示，早在2010年1月份，上海瀚银便获得了来自深创投数千万人民币的A轮融资。次年，又获得了君盛投资2200万人民币的B轮融资。2015年06月份，上海瀚银获得了上市公司昆百大A全资子公司西藏云百投资管理有限公司5000万元增资，同时失去约7.7%股权，据此推算上海瀚银在2016年估值为6.5亿元左右。

上海瀚银信息技术有限公司成立于2006年1月，并于2012年6月27日获得央行颁发的《支付业务许可证》，业务范围为互联网支付和移动电话支付，目前已完成首次续展有效期至2022年6月26日。