广州分行积极清理涉诈账户，打击电信网络诈骗

 

为了进一步加强账户涉诈风险的防控措施，中国人民银行广州分行积极组织银行和支付机构对存量账户的风险进行全面排查和清理。重点关注具有电信网络诈骗特征、存在一人多卡、频繁开销户等异常情况的账户，并清理可能被出售或出租的风险账户，有效地压缩了涉诈犯罪的生存空间。

 

截至2023年6月末，广东省的银行和支付机构已拦截了177万笔涉嫌诈骗的可疑交易，涉及资金达到了58亿元。他们向公安机关移交了4.73万条涉嫌诈骗的账户线索，并协助公安机关侦办和破获了1.08万起电信诈骗案件和0.25万起其他类型的诈骗案件。此外，他们还协助抓获了9357名犯罪嫌疑人。这些举措为广东省打击和治理电信网络诈骗工作提供了强有力的金融支持，为维护社会稳定和保护人民财产安全作出了重要贡献。

 

为进一步提升账户涉诈风险的防控能力，广州分行还将加大监测和预警机制的建设。他们将通过引入先进的人工智能技术和数据分析手段，实时监测和识别可能存在风险的交易和账户，及时采取相应措施进行处置。同时，他们还将继续加强与公安机关和其他执法部门的合作，共同打击和防范各类金融犯罪行为。

 

此外，广州分行还将加强对银行和支付机构的监管指导，督促其进一步完善风险管理和内部控制体系。他们将加强对机构的培训和教育，提高员工对于诈骗手段和防范措施的认知和理解，增强诈骗风险的防范意识和能力。同时，他们还将加强对银行和支付机构的日常检查和抽查，确保其按照规定和要求进行风险排查和清理工作，防止风险的再生和滋生。

 

综上所述，中国人民银行广州分行通过组织银行和支付机构的全面排查清理工作，成功挤压了涉诈犯罪的生存空间。他们积极配合公安机关打击电信网络诈骗犯罪，为广东省的治安稳定和金融秩序作出了重要贡献。未来，他们将进一步加大监测和预警机制的建设，加强监管指导，以及提高员工的防范意识和能力，不断完善风险防控体系，为打击各类金融犯罪提供持续支持。