警方精准打击“债务协商”诈骗团伙，67人落网,揭露网络金融领域潜在风险

​在2023年的寒冷冬季，12月26日，一场精心策划的打击行动在中国几座城市同步展开。警方动用超过100名精英警力，在郑州、焦作、太原三地展开了联合行动，目标是一家涉嫌进行“反催收/代理维权/债务协商/债务优化”活动的企业及其上游人员。这次行动成功控制了67名涉案人员，并且查获了大量的涉案手机和电脑设备，数量达到了300余台。
 

随后的调查揭露了该公司的真面目。公司的管理层、业务骨干以及外围的核心协助者等共41人因涉嫌诈骗罪和伪造印章罪，被采取了刑事强制措施。在这一过程中，度小满公司为警方提供了关键的支持，包括黑灰产情报的收集、犯罪事实的查证以及受害人的寻找等，对破获此案起到了不可或缺的作用。这一案件的处理规模之大、打击链条之深入，在互联网金融领域的同类案件中树立了一个新的高点。

经过进一步的调查发现，该公司利用各种名目进行对外宣传，如“债务协商”、“债务优化”、“债务重组”、“债务托管”，并通过短视频平台散播与“网贷、负债、摆脱困境、延期还款、避免催收”相关的内容，吸引了大量负债人群的注意。他们接着诱导这些人添加公司销售人员的微信，通过伪造法律背景、职业形象照片、营业执照以及线上合同等手段，使销售人员伪装成“法务”人员赢得信任。

这些所谓的“法务”人员向负债者做出种种虚假承诺，如“1-3年延期还款、防止催收人员联系紧急联系人、免除所有利息费用、避免法律诉讼”等，诱导他们支付相当于总债务5%的服务费。然而，这些服务只不过是一场骗局。他们通过接管负债人的电话、伪造协商录音或聊天记录等方式，制造出一种虚假的“延期还款”和“免受催收”的假象，实际上并未与任何借款平台进行实质性的协商。

更为恶劣的是，这些人还通过伪造困难证明、医疗诊断书等文件，或者虚构违规催收的情况，频繁向监管部门投诉，不仅损害了借款平台的利益，也严重浪费了社会公共资源，扰乱了金融行业的正常秩序。当负债人意识到自己被欺骗时，要求退款，这些所谓的“法务”人员则会使用各种话术拖延，甚至冒充律师进行恐吓，最终让借款人自行承担后果。