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中信银行中信银行因涉及未按规定履行客户身份识别义务等被罚2890万元

来源:www.iiapos.com 作者:POS机办理网 本文tag:中信银行

昨日晚间,央行向中信银行连开15张罚单。罚单信息显示,因未按规定履行客户身份识别义务等四项违法行为,该行被处以罚款2890万元;与此同时,该行时任零售银行部常务副总经理等多位相关责任人也一并被罚,共计罚款61.5万元。

罚单信息显示,中信银行因涉及未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易“四宗罪”,被人民银行罚款2890万元。 

此外,时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮、运营管理部总经理谭芳、电子银行部总经理吴军、信用卡中心副总裁张明等14位相关责任人一并被罚,分别被处罚款2.5万元至8万元不等。

对此,中信银行回应称,这是人民银行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间,该行按照“立查立改、举一反三”原则,积极开展整改工作。截至目前,具体问题已基本完成整改。

中信银行表示,将继续严格执行中国人民银行反洗钱各项规定,秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标,进一步加大投入,推进反洗钱风险管理能力不断提升。

反洗钱监管不断升级

此次央行开出罚款金额超千万的“一号罚单”,彰显了监管部门持续推进反洗钱严监管的决心。 

据统计,去年全年,央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚,罚单共计733笔,罚款金额累计约6.28亿元,其中机构罚款金额约6.08亿元,个人罚款金额约0.2亿元。与2019年相比,在罚单数量上增长了近四分之一,罚款金额更是2019年的三倍。从被罚缘由来看,超过七成罚单与“未按规定履行客户身份识别义务”有关。

前不久,人民银行组织起草了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》),以进一步提高反洗钱监管有效性,提升金融机构反洗钱工作水平。 

《征求意见稿》新增了金融机构反洗钱内部控制和风险管理相关工作要求。金融机构应建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度,包括建立洗钱风险自评估制度,建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等。同时对金融机构提出洗钱风险管理要求,强调根据机构、客户、业务的风险状况,制定相应的风险管理措施和程序。

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