洗钱犯罪新动向：POS机与地下钱庄的勾结

2024年2月20日，平江县人民法院对一起涉及“地下钱庄”掩饰隐瞒犯罪所得罪的案件进行了一审宣判。这起案件涉及7名被告人，他们通过提供107张银行卡，并以刷POS机虚假支付的方式帮助境外“地下钱庄”洗钱，转移资金流水3198.4336万元，与全国371起电信诈骗案件有关。

该案中的“地下钱庄”由境外犯罪嫌疑人“阿旺”等人组织，他们设立了严密的团队，包括提供个人信息用于申请POS机和提供银行卡的“商户组”，专门负责激活POS机和运送POS机到指定地点的“境内帮手组”，专门负责使用银行卡将犯罪资金取现的“取现组”，以及专门负责通过刷POS机的方式将犯罪资金流转到二级商户的“一级卡组”。

境外犯罪人员通过“蝙蝠”“如流”等聊天软件指挥境内小组按照不同分工实施洗钱活动，以达到转移境外违法犯罪资金的目的。在该案中，7名被告人属于上述团队中的“一级卡组”。其中被告人黄某在境外与诈骗犯罪嫌疑人“阿旺”相识，回国后，黄某接受“阿旺”的邀请，邀集其余被告人组建“一级卡组”团队，为“阿旺”等人的违法犯罪资金提供转移支付帮助。被告人黄某等人先后使用了来自全国各地的80名卡主的107张银行卡，转移资金流水总计3198.4336万元，其中有报案人报案的被诈骗资金为1082.5725万元，涉及全国371起电信诈骗案件。这7名被告人共计获利十余万元。
 

法院审理认为，被告人黄某等7人明知系境外犯罪人员的犯罪所得资金，仍帮助转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。该案属共同犯罪，根据各被告人的犯罪事实及量刑情节，依法判处主犯黄某有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元，其余被告人均被判处三年四个月至二年二个月不等的有期徒刑，并处罚金；追缴七名被告人违法所得。

近年来，“洗钱”案件中出现了越来越多与POS机有关的案例。2024年1月初，璧山区公安局刑侦支队在日常工作中获取了重要线索，发现璧山区有一男子以明显低于市场价的金额大量售卖黄金。经侦查发现，该男子与其他人员合谋，利用黄金进行洗钱活动，通过购买金条、金元宝等黄金制品，再以低价回收黄金套取现金，并以现金存款并兑换成“泰达币”的方式转给境外诈骗集团，并从中收取高额佣金。

1月8日晚，璧山区公安局刑侦支队组织力量在沙坪坝区三峡广场某写字楼内将该犯罪团伙成功打掉，现场抓获作案人员2人，现场扣押现金2万余元、点钞机、POS机及银行卡若干。这次成功的打击行动为遏制洗钱活动提供了有力的保障。