女子为电信诈骗验资套现，套现代理商被抓，警方追回全部手续费

很多人以为花呗、信用卡套现只是普通违规，不会触犯法律，实则风险极高！近期，永修县公安局通过跨省追查，成功查处一起违规套现牟利案件，抓获湖南永州一名支付代理商，同时为被骗市民全额追回11000余元的套现手续费，给所有参与私下套现的从业者和普通人敲响了警钟。

市民邓女士此前不幸遭遇电信网络诈骗，骗子以账户验资、刷流水为借口，诱导她转账汇款。为了凑齐对方要求的资金额度，邓女士在诈骗分子的介绍下，联系到了专门做资金周转的套现中介。

在中介的操作下，邓女士通过虚假交易的方式，将个人花呗额度套取成现金，并且为此支付了11000多元的高额手续费。拿到套现资金后，她按照骗子的指令，将全部钱款转入指定陌生账户。等到事后幡然醒悟，才发现自己上当受骗，第一时间前往派出所报警求助。

办案民警在梳理邓女士被骗案件的资金流水时，敏锐发现这笔一万多元的套现手续费，最终全部流向了湖南永州人员唐某某。

顺着资金链条深度追查，警方迅速锁定唐某某的身份信息和藏匿落脚点，为打击违法、挽回群众损失，民警驱车数百公里跨省开展核查抓捕工作，成功将这名支付行业代理商抓获归案。

到案初期，唐某某并未意识到自己的行为已经涉嫌违法，误以为只是普通的资金周转业务。办案民警现场开展普法教育，明确告知：无资质通过虚假交易帮他人套取信贷额度、从中赚取手续费的行为，属于违法行为，情节严重将构成刑事犯罪。经过民警耐心释法说理，唐某某终于认清自身错误，主动全额退还受害人11000余元手续费。

很多支付代理商、普通商户都存在误区，认为帮客户花呗、信用卡套现只是行业常规操作，实则暗藏巨大法律风险。绝大多数电信诈骗案件中，骗子都会诱导受害者套现、借贷凑钱，而私下套现的中介和代理商，无形中就协助诈骗分子完成了赃款转移，沦为电诈黑产的帮凶。

目前，邓女士被诈骗的主案还在持续侦办中，警方正在全力深挖线索、追查剩余被骗资金，最大限度为群众挽回损失。

1、严禁花呗、信用卡违规套现：私下虚假交易套现不仅手续费极高，还会造成个人征信受损、账户冻结，严重者需承担法律责任。

2、警惕各类诈骗话术：凡是陌生人员要求转账验资、刷流水、缴纳保证金、解冻资金的，100%属于电信诈骗。

3、遭遇诈骗及时报警：一旦不慎被骗、遭遇资金损失，务必第一时间留存证据，拨打110报警，寻求警方帮助止损挽损。