摩根大通因监管失职被美联储和美国货币监理署处以3.482亿美元罚款

在最近的一次金融监管行动中，美国联邦储备系统（简称“美联储”）于3月14日宣布对银行业巨头摩根大通集团实施强制性措施，并对其处以约9820万美元的罚款。这一决定是在细致审查了该银行在2014年至2023年期间的交易监控活动之后作出的。​

根据美联储发布的声明，摩根大通在此期间的监管机制存在明显不足，未能有效监控公司及其客户的交易行为，以防止潜在的市场不当行为。因此，为了纠正这一状况，美联储要求摩根大通集团进行自我审查，并采取必要的纠正措施，以确保其监管体系的严密性和有效性。

美国监管机构进一步指出，作为美国最大的银行之一，摩根大通在上述时间段内未能有效监控至少30个全球交易场所的数十亿次交易活动，这暴露出其在风险管理和内部控制方面的问题。

此次处罚并非单独由美联储执行，而是与美国货币监理署（OCC）协调一致的行动，两机构合计对摩根大通开出了3.482亿美元的罚单。

尽管面临如此重罚，摩根大通在上月提交给美国证券交易委员会的文件中表示，他们未发现任何员工的不当行为，也认为此事件未对客户或市场造成损害，且不会影响对客户服务的承诺。摩根大通的发言人在周四的声明中确认，这一立场仍然保持不变。

此外，摩根大通透露，公司正在与第三家美国监管机构就相关问题进行深入谈判，但并未保证这些谈判最终能够达成满意的解决方案。

这次对摩根大通的罚款是今年以来针对大型银行的最高罚款之一，显示出美国监管机构对于金融市场监管的严格态度和对违规行为的零容忍政策。