百万流水跑分案告破！商铺聚合收款码沦为洗钱工具，7人被刑拘

针对当下高发的电信诈骗关联洗钱犯罪，斩断涉诈资金流转的黑灰产业链条，西安市公安局长安分局近期成功破获一起典型的商户聚合码跑分洗钱大案。本次行动一举抓获7名涉案人员，查实整体涉诈流水突破100余万元，彻底打掉这一隐蔽的洗钱犯罪团伙，有效肃清了区域内涉诈金融风险。

不同于传统银行卡跑分，这起案件利用实体商铺+正规聚合收款码的伪装模式作案，隐蔽性极强，也给广大线下商户敲响了合规经营的警钟。

一、流水异常暴露破绽，警方精准锁定涉案商户

时间回溯至今年7月，西安长安公安接到上级反诈线索推送，辖区内一家饮料批发商铺资金走势异常诡异，存在重大涉诈洗钱嫌疑。

刑侦部门第一时间成立专项侦办小组，针对该商铺展开资金复盘、流水研判与线下落地摸排。核查结果让人意外，这家看似正常经营的实体店，名下两张聚合收款码开户以来累计流水轻松突破百万，所有入账资金最终全部归集至马某个人账户。

更关键的是，该个人账户与辖区多起电信网络诈骗案件高度关联，作案嫌疑确凿无误。7月9日，办案民警在未央区成功抓获该案核心嫌疑人马某，面对审讯，马某如实交代了出租个人账户、配合犯罪团伙利用商户收款码跑分洗钱的全部违法事实。

为避免漏网、实现全链条、无死角打击，警方并未止步于核心嫌疑人落网，而是依托海量涉案数据层层深挖、逐层扩线，精准锁定了隐藏在背后的4名上线组织者以及2名跑分操作人员。

8月6日，长安公安统筹调配警力，在未央、高陵、碑林等多个区域同步开展集中收网行动，顺利抓获剩余6名涉案人员。至此，该洗钱犯罪团伙7名成员全部到案，实现了团伙全员清零、彻底打掉的侦办目标。

经后续关联核查，该案已串并各类诈骗案件51起，核实锁定涉案赃款24万元，涉案7人全部因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法采取刑事强制措施。

警方复盘案件细节发现，该团伙作案逻辑成熟、伪装手段极具迷惑性，普通商户很难分辨，监管排查难度也极大。

首先，团伙以日结高薪、包吃包住为诱饵，大量招揽社会人员充当“卡农”和跑分操作人员；

其次，通过租赁实体门店、办理正规营业执照的方式，伪造真实经营场景，以此合规申领商户聚合收款码；

最后，利用大众对正规商铺的信任，通过收款码接收电信诈骗赃款，再通过多次转账、线下取现等方式分流洗白资金，同时刻意伪造虚假交易记录，规避金融风控与监管核查。

整个流程下来，看似合法的线下实体店，实则变成了涉诈资金的洗白中转站。团伙通过每笔流水抽取佣金获利，持续为电信诈骗产业提供资金流转支撑，严重扰乱金融秩序，危害社会治安稳定。

目前该案侦办工作仍在持续推进中，西安公安将继续深挖上下游涉案线索，彻查关联犯罪，全力开展追赃挽损工作，最大限度挽回群众损失。

同时，警方将联合金融监管机构、支付机构，持续强化商户聚合收款码常态化排查，紧盯行业监管漏洞，对跑分洗钱、非法资金流转等黑灰产业坚持露头就打、从严整治，坚决斩断涉诈资金链条，守住群众财产安全底线，维护金融市场稳定。

警方郑重提醒：任何出租、出借、出售银行卡、支付账户、商户收款码及营业执照的行为，均属于违法行为。广大商户务必合规经营，妥善保管收款工具与经营资质，坚决远离跑分洗钱黑灰产业，切勿因小利触碰法律红线。

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