山东多地POS机代理商被刑事立案 非法套现违法获刑警示

近一个月以来，支付行业迎来强监管风暴！小编从公开渠道获悉，山东省内多地警方密集开展打击金融犯罪行动，已有五个以上POS机代理独立团队被刑事立案，涉及青岛、聊城、菏泽等多个地市，非法套现、信用卡代还等违规行为成为本次打击的核心目标。

这一系列行动释放出明确信号：警方对POS机相关非法金融活动的打击力度持续升级，无论是代理商还是从业者，只要触碰合规红线，必将面临法律的严惩，支付行业的合规经营已成不可逆转的趋势。

(山东多地POS机代理团队被刑事立案)

2月1日，菏泽市单县公安局网安大队在日常网络巡查和金融风险监测中，发现辖区居民饶某某名下多个银行账户存在明显异常：资金流水规模极大、交易频率极高，资金转入后短时间内就通过POS机消费快速转出，交易轨迹和正常商业往来完全不符。

凭借多年打击金融犯罪的经验，民警当即判断该账户涉嫌非法资金支付结算类违法犯罪，立即启动立案侦查程序，将饶某某列为重点嫌疑对象，深入追查其背后的POS机违规操作行为。

1月13日，开发区公安分局经侦大队在法制大队指导下，成功捣毁一个长期盘踞在当地的非法经营犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人张某，斩断了一条利用信用卡非法套现、代还的黑色产业链。

张某成立的“聊城某信息科技有限公司”看似正规，实则未取得任何国家金融支付业务许可，打着信息科技的幌子，暗地里从事信用卡代还、POS机虚假套现等非法业务，严重扰乱金融市场秩序，最终被警方彻底查处。

民警庞硕凭借敏锐的侦查意识，既擅长深挖数据，又能精准扩展线索，从一起普通的POS机套现线索中察觉异常，深入追查后，成功揭露一个利用非法分仓软件操纵证券交易的犯罪团伙。

随后他协同多地警方彻底打掉该团伙，抓获二十余人，实现“抽丝剥茧、聚沙成塔”的侦查突破；在打击贷款诈骗网络时，他又带领团队厘清全链条犯罪事实，打掉涉及中介、评估、银行内部人员的犯罪团伙，以“全链条、穿透式”打击有力维护了金融安全。

山东多地POS机代理商被刑事立案，充分说明警方对POS机非法套现、信用卡代还等金融犯罪的打击已进入常态化、精准化阶段，任何心存侥幸的违规行为都难逃法律制裁。

对于POS机代理商而言，必须坚守合规底线，坚决远离无证经营、虚假套现、信用卡代还等非法业务，合法开展推广与服务；对于持卡人来说，也要认清信用卡套现、代还的违法性与风险，避免因小失大。只有全行业坚守合规，才能实现长久稳定发展。