四川POS机诈骗案告破！团伙跨省冒充银行办卡，数百人被骗数十万

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近期四川犍为那边，一伙人冒充银行工作人员给人办信用卡，骗了上百号人，金额好几十万，四川省乐山市犍为县公安局经过近半年的侦查搜证前后跨了快一年才把人抓到。

这事说来也不复杂，但细琢磨一下，套路其实挺有代表性的。☎

案子怎么回事

事情最早要从去年7月说起。

犍为县有个魏师傅，在快递站取件的时候碰到一个男的，穿着一身职业装，胸前还挂着工牌，张口就说自己是某某银行的工作人员，可以帮忙办信用卡——额度高、门槛低、下卡快。最关键的一句是：办下来8到15天直接寄到家里，但得先交1980块的"保证金"，等卡激活了，这笔钱全额退还。

各位听听，这话有没有点耳熟？

魏师傅当时心里其实也犯嘀咕，但架不住对方说得有鼻子有眼的。再说了，1980块钱吧，说多不多说少不少，万一真给办下来一张额度不错的信用卡，这点钱很容易就刷回来了，而且人家不是说了嘛，激活就退。

于是就加了对方微信。对方也很"专业"，当场掏出一个POS机，让魏师傅刷了1980块，还录了个视频，口头承诺了一堆。然后人就走了。

等人走了以后，魏师傅越想越不对劲——哪有银行工作人员跑到快递站来办卡的？谁家银行办卡要先交钱的？他越想越不踏实，直接跑派出所去了。

民警一听，马上就意识到这人有问题。但有意思的是，这"银行工作人员"还挺敬业，一直在微信上跟魏师傅保持联系，甚至发了一张"信用额度申请单"过来，上面赫然写着多少万的额度，看着跟真的一样。

不过民警心里门清，这就是典型的诈骗手法——给你发点看起来很正规的材料，让你打消疑虑，好拖延时间。果然，到了约定的8到15天，信用卡没影，再联系对方退"保证金"，影子都没有了。

一查，发现是个老江湖

清溪派出所的民警顺着这个案子往下查，发现根本不是个案。

这伙人一共四个，领头的是个姓徐的，带着刘某、李某、牛某，四个人开着一辆车，长期在四川、重庆、云南、贵州、湖北这几个省份之间到处流窜。每到一地，就找那种人流密集的地方——快递站、菜市场门口、小区入口，蹲点找目标。

他们的操作流程已经非常成熟了：

自2024年以来，这四个人就用这套方法骗了数百人，金额累计好几十万。直到2026年4月，犍为警方才把这四个人全部抓获。目前他们已经因为涉嫌诈骗罪被刑事拘留，案子还在继续办。

不光是这个案子

看到这，可能有人会觉得——这种事离自己挺远的。但实际上，类似的骗局在支付行业这几年层出不穷，手段也越来越五花八门。

下面这几个案例，都是真实发生过的，有的比这个案子还夸张。

案例一：太原35人团伙，400多人被骗

去年2月，太原一个诈骗团伙被判了。这伙人更"专业"，招了35个业务员，统一培训，统一管理，每人胸前挂着"民生""兴业""浦发"等银行的工牌，假冒银行工作人员。他们到各个小区、商铺推销信用卡和POS机，收2000到4000不等的"保证金"，说刷够流水就退。最后查出来，被骗的有400多人，涉案金额120多万。35个人全部认罪认罚，一个都没跑掉。

这案子说明了什么？说明这种冒充银行办卡骗押金的模式，根本不是个别现象，而是已经形成了一条成熟的产业链——有组织、有培训、有分工。

案例二：武汉POS公司被端，上百人被抓

去年8月，武汉一家POS机销售公司直接被端了。据说被抓的有100多号人，整层办公室全部清空。

这家公司开在武汉最繁华的商业地段，运营好几年了，代理了好几家支付公司的产品。运作模式就是电销加上门安装，核心业务——收押金。几百到上千不等，收了就不打算退。

业务员装机的时候，话术都练过的——什么"押金刷够流水就退""这钱只是走个流程"，避重就轻，该说的关键信息一字不提。本来好好的生意做着，结果客户集体报警，最后以涉嫌诈骗罪被抓。据说里面还有不少刚毕业的大学生，有的连业务都没学会，莫名其妙就跟着进去了。

更严重的是，这条链子上的人——从提供客户数据的，到提供扣押金小程序的技术方，到团队负责人、公司领导，再到一线业务员——一个都没放过，全抓了。

案例三：电销POS机连环套

还有一种更隐蔽的套路。给你打电话说机器免费送，你一听免费那就来吧。结果快递到了，先收18块钱的快递费。等你激活机器，又说要交398的VIP费。好，交了就交了吧，接着又扣400押金。你以为这就完了？过段时间再扣99的流量费。还没完，最后费率从0.38悄悄给你涨到万265。

一环扣一环，每次收的钱都不多，但加起来就是一个大数。等你反应过来，钱已经扣完了。打客服电话？根本找不到人。

案例四：号称没押金没流量费，刷18000扣458

去年有个用户，代理跟他把费率讲得清清楚楚，他觉得贵，转头去拿了别人"免费送"的机器——没押金、没流量费、费率才0.38。结果头一笔刷了18200，手续费直接扣了458块，实际费率万200多。说白了就是前面让你占点便宜，后面一刀把你宰回来。

这就像什么呢？就像为了省5块钱停车费把车停路边，结果被贴了200块的罚单。

跟你说这些，不是想制造焦虑。而是想说明一个道理：这些骗局的套路翻来覆去就那么几种——要么冒充银行工作人员，要么打电话说免费换机，要么喊低费率没押金。花样在变，但核心从来没变过：先让你交一笔钱，然后人就找不着了。

突然想起有句话挺有道理：押金模式本身没什么问题，机器有成本，收押金是正常的商业行为。怕的是那些打着"免费""低费率"旗号的，收了押金就翻脸不认人，或者过段时间疯狂涨价收割。

真想办机器，找个正规渠道，把押金退不退、怎么退、费率多少、有没有流量费，全问清楚了再办。别让"免费"两个字蒙了眼。
 

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