摩宝支付四项违规被罚近2943万！叠加资质硬伤，牌照8月续展前景堪忧

7月15日，央行四川省分行对外公示最新行政处罚公示，老牌持牌机构成都摩宝网络科技有限公司（摩宝支付）一口气踩中四项监管红线，企业整体罚没总额接近2942.92万元，同时直接负责人汤某东同步追责，收到警告外加64万元行政罚款。

本次监管核查锁定摩宝支付四大核心违规问题，覆盖账户、清算、商户、反洗钱四大核心板块：

1、违反账户管理相关监管要求

2、违反资金清算管理规定

3、商户入网与运维管理不合规

4、未落实客户身份识别，反洗钱履职缺位

针对以上全部违规行为，监管给出全套惩戒措施：对企业予以警告、全行业通报批评，没收全部违法所得806.424491万元，叠加行政罚款2136.5万元。

负责人汤某东作为直接责任人，对账户管理、清算违规、客户身份核验缺失三项问题承担全部责任，被监管警告并单独处以64万元罚款。

公开工商与备案资料显示，摩宝支付2010年3月完成注册，2011年8月29日成功拿到央行下发的支付业务许可证，早期经营互联网支付、移动电话支付业务，后续业务类目调整为储值账户运营Ⅰ类。

关键风险点在于，企业支付牌照有效期将在下月，也就是2026年8月28日正式到期，眼下正是续展审查关键周期，这次大额罚单叠加多项历史合规缺陷，会给换证流程带来极大负面影响。

按照《非银行支付机构监督管理条例》硬性规则，目前摩宝支付存在两处无法回避的硬伤：一是企业名称没有按照规定标注“支付”字样，迟迟未完成工商更名；二是储值账户运营Ⅰ类业务要求足额2亿元注册资本，公司当前仅1.7亿元，资本金缺口长期未能补齐。

从6月至今，全国各地央行分支行密集开出千万级高额罚单，支付行业合规整治进入常态化高压阶段，多家老牌持牌机构纷纷被罚：

1、6月4日 易票联支付：支付结算、金融科技、反洗钱多重违规，罚没合计4834.90万元，两名高管同步追责处罚；

2、6月26日 汇潮支付：没收违法所得690.92万元，叠加罚款2731.25万元，全流程通报批评；

3、7月3日 瀚银科技：清算、商户管理违规，罚没总额约7445万元，企业负责人同步罚款34万元；

4、7月10日 山西易联支付：多项业务违规，整体罚没金额突破946万元。