全国多家花店、蛋糕店遭遇诈骗洗钱，涉案资金导致商户账户被冻结

近期，江苏一家花店的店主茆女士接收到一份来自不明身份客户的订单，该客户请求制作一份价值52000元的现金鲜花礼盒，用作向女朋友求婚。

在确认了样式和费用之后，客户要求向茆女士提供银行账号进行转账，并希望茆女士能提现以协助完成制作。然而，在花束送达给客户后不到一小时，茆女士却接获其银行卡被冻结的消息。

经过警方调查，原来茆女士收到用以制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的非法所得。目前，此案件正在进一步侦查中。

据报道，近两年来，全国多家花店和蛋糕店等商家均遭遇此类诈骗。​

1. 2023年2月9日，湖北襄阳公安破获多起通过鲜花配送夹带大量现金的案件，发现下单的客户实为电信诈骗犯。

2. 金某在湖北谷城县经营一家鲜花礼品店，2023年12月16日，一名男子通过微信添加其为好友，声称要购买附有1.5万元现金红包的鲜花礼盒。货送到后不久，金某的银行账户因涉及犯罪被银行冻结。

3. 2024年1月16日，江西省永新县一花店老板刘女士报警称，她接到一个陌生客户的微信订单，要求制作一个“1万元现金鲜花礼盒”作为送给母亲的惊喜。刘女士按要求取出现金并制作了“现金花束”，却被告知银行卡被冻结，随即报案。

4. 除了鲜花礼盒，定制蛋糕也成了诈骗分子的目标。

5. 2024年1月6日，陕西榆林榆阳区的蛋糕店老板赵先生收到一条好友申请。通过后，对方称希望定制一款含有3.5万元现金的蛋糕以庆祝结婚纪念日。赵先生完成“定制”后，很快发现自己的银行账户被公安机关依法管控。

个体经营者需警惕，不仅是花店和蛋糕店，任何生意都有可能成为诈骗分子的目标——

茶室：骗子可能通过电子转账将钱转入茶楼老板的银行卡，并以打牌需要现金为由，让老板提供现金或去银行取现交给指定人员。

彩票店：有人可能会购买大量刮刮乐彩票，然后以各种理由要求彩票店提供收款码以便家人或朋友转账，随后迅速离开。

手机店：顾客可能会以各种理由大量采购手机，并要求老板提供收款码，声称由公司支付，然后带走手机和电子设备。

金店：类似地，有人会在金店大量采购，最后要求提供账号或收款码，声称由朋友或公司支付，之后带着金银消失。

警方和律师提醒，这是一种新型洗钱手法，诈骗团伙为了快速洗钱，将从银行取现、换虚拟币的方式转变为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。

诈骗分子通过网络平台或利用本地人员联系商户，针对商户服务客户的心理，提出个性化需求。商户往往因之前做过类似定制礼品盒或基于大额订单，而迎合客户需求，放松警惕。

通常，诈骗分子会优先购买容易变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提议将钱打入商户经营者的银行账户内，让其提供银行账号。不法分子随后将卡号转发给电信诈骗受害者。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。

这样，商户无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致账户被冻结，甚至面临被划扣资金的重大损失。